保険会社 トラブル

あってはならないけど保険業界ではよくある話

今回は保険会社に良いように利用(カモに)された事例ですね。
>>結局儲かるのは保険会社だけじゃん・・・

 

 

今回のような話・・・実は保険業界の中では普通にある話なので特別めずらしい話でもないような気がします。様々なことを理由に預かっている契約を保険会社の良いように提案しなおす。これはお客の立場からするとありえない話ですが、お客が何も知らないことを良いことに、いかにもそれらしいことを言って誘導し保険会社にとってプラスな商品に代えさせていくということです。

 

 

また、今回の家族構成を見てみると、高齢のご両親に母子家庭の親子とまさに保険会社からするとカモにしやすい家庭状況だと思います。ご主人がいるのであれば、今回のような話が浮上したときに冷静に判断できるかもしれませんが、この状況であればそうもいきません。結局は41歳のお母さん(娘さん)が判断していくしかないわです。

 

 

では今回、保険会社のほうから話があったときにどうすべきだったか?ということを一緒に考えてみましょう。

 

 

まずはココ。

そこまで落とすと贈与税がかからないと言われました。
そこで、毎年140万円づつ、私と子ども(契約者の両親からみて孫)の掛け金として 落とすことに。

もともとご両親が加入していた保険なので、その流れで担当者の意見を聞いてしまう気持ちは分からなくもないですね。ですが、今回の提案は、新規で娘さん(41歳)とその子供を契約者とするお話です。であれば、やはりこの時点で提案されている内容が良いものなのか?そうでないのか?ということを信頼できる人に確認すべきだったんじゃないでしょうか?

 

 

実際に女性の場合であれば、まわりにいる生保関係の知り合いも必然的に女性の方が多いのかもしれません。ですが、その知り合いの女性担当者が優秀な方、つまり今回の話でいうと税金のことを熟知していて、その上で様々な提案をできる方でないと結局は同じ結果を招きかねませんね。

 

 

そして、

実際に減額されて、口座に振り込まれていたのは140万円なのに、なぜ約220万円も保険金が減るの??
差額の80万円は何なのかを問うても、何かの手数料と言うだけ。
セールスレディは「私にも分からないのですが…」と言っているようです。

結局、上記のような結果を招いてしまいます。

 

 

いかがですか?

 

 

お客様の大切なお金(しかも大金)を扱うのにもかかわらず、その説明すらしっかりできない・・・こういった担当者にも正直呆れますし、それと同様にそういった提案を安易に受けてしまうご両親や娘さん(お客さん自身)にも問題ありだと思います。

 

 

保険の話って非常にむずかしい・・・そんなイメージを持ってらっしゃるというのはよく分かります。ですが、だからこそ信頼のできる担当者選びというのはとても大切だと思っています。むずかしい保険の話をどれだけ正確に、そして分かりやすく伝えてくれる、そういった担当者に相談するのかしないのかでは、本当にその後の結果が変わると思います。

 

 

だからこそ、保険会社とのトラブルを未然に防ぐためにも担当者選びの重要さをあなたに分かってほしいと心から思います。

 

 

今回は、既に契約があるお客(顧客)に対してあの手この手で新規の契約を挙げるために保険会社が考えたストーリーに乗せられた事例です。ですが本来、あってはならないことも今回のように現場では普通に行われているのも事実。であれば、あなた自身が優秀な担当者を見つけるしかありません。その点だけは肝に銘じておいてください。

 

 

ありえない対応をする保険会社側の人間にも問題がありますが、それと同じくらい、安易に受けてしまう人(お客側)にも責任があると言わざるを得ません。問題が起きてしまうと非常に精神的にも疲れますので是非、そういった部分も含めて考えてほしいと思います。

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