ファイナンシャルプランナー 保険 相談

ファイナンシャルプランナー 保険 相談

 

まず、ファイナンシャルプランナーに保険の相談をされることはとても良いことだと思います。ただ!ファイナンシャルプランナーに保険相談しようと考えているなら、この点にだけ注意してください!それが、

 

 

あなたに合った優秀なファイナンシャルプランナーを見つけること。

 

 

これだけです!理由についてはこちらの『ファイナンシャルプランナー選びは重要!』でも書きましたが、どんなファイナンシャルプランナーに出会えるかで、ぶっちゃけあなたの結果は大きく変わると思います。

 

 

当ブログでもファイナンシャルプランナー選び(=保険の担当者選び)がとても重要だということは今後も一貫して伝え続けていくつもりなので、この部分については特にあなた自身も妥協せずに保険担当者を選定してほしいと思います。

 

ファイナンシャルプランナーも様々!

実際にファイナンシャルプランナー(FP)と呼ばれる方の数ですが、あなたが思っている以上に多いです。そして、ファイナンシャルプランナー(FP)と呼ばれる方もそれぞれの考え方が違うので当然、提案内容というのも人によって様々です。またFPという肩書きを良いことに、いかにも紹介している商品が一番というような言い方をして、実際にはそのFPにとっておいしい保険商品(=手数料が高い)だけを勧めてくる人もいるくらいです。

 

 

では、そんなFPの腹の中をあなたが分かるか??というとおそらくなかなか気づかないのが現状でしょう。FPである以上、どんなに性格的に問題があっても知識は豊富。その豊富な知識で巧みに説明されるときっと『これが一番なんだ。』そう思い込んでしまうと思います。あってはいけないことですが、実際にこういった自分目線(FP目線ということ)でしか物事を考えないFPがいるのも事実です。

 

 

一方で、そういった手数料のことだけを考えているFPとは真逆で、本当にお客さん(=あなた)目線で物事を考えているFPの方々もいるのです。偏った提案をする人が多いこの保険業界が嫌で中立的な立場でお客さん(=あなた)それぞれの環境に一番適している商品をピックアップしてくれる、そんなFPもいます。

 

 

こう考えると、どういったFPを選ぶかがいかに重要なのか!?とうことが、よく分かりませんか?

 

ファイナンシャルプランナーはどこで探すの?

ファイナンシャルプランナーに保険の相談をする際に、どこで優秀な方を見つけるのかというと、個人的な知り合いがいない場合は優良なサービスを利用するほうが得策と言えると思います。一番最初に出会うFPがとんでもない人の場合、思わしくない結果を生んでしまうかもしれません。そう考えると、やはり最初が肝心!いかにして優秀なFPに出会えるかが重要だと言えます。

 

 

優秀なFPに出会うことができれば、あなたの保険相談はきっと有意義なものになるでしょうし、この先もずっとお金のことで悩みがあるときには頼ることができると思います。

 

 

ファイナンシャルプランナーに保険の相談をすることは非常に良いことだと思います。ですが、あなたが信頼できるファイナンシャルプランナーに出会うことができることが大前提の話なので是非、その点にだけは十分注意してください。そして、まわりにそういった知り合いがいない・・・という方はこちらの記事『ファイナンシャルプランナーの紹介サービス』で紹介している2つのサービスを利用すれば、まず変な人に当たることはないと思います。是非、参考にしてみてください^^

 

 

以上が『ファイナンシャルプランナーに保険相談する時の注意点とは?』についてでした。
参考になれば幸いです。

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